Les meilleurs comptes bancaires professionnels en ligne

A l’ouverture d’une entreprise ou d’une auto-entreprise, les comptes bancaires s’avèrent incontournables. Tous les professionnels ont ainsi intérêt à disposer d’un compte bancaire dédié à son activité. Et ce, quel que soit le secteur d’activités. Grâce à la digitalisation, il est désormais possible d’effectuer virtuellement toutes les opérations. Suivez ce dossier complet qui concerne le compte bancaire professionnel en ligne.

Qu’est-ce qu’un compte bancaire professionnel ?

Un compte bancaire professionnel, comme son nom l’indique, fait référence au compte qu’une entreprise ouvre et utilise pour ses transactions dans le cadre professionnel. Pour les banques, les comptes professionnels sont différents des comptes courants des particuliers. Des services additionnels sont au rendez-vous en fonction des besoins classiques des entreprises. Il est également possible d’ajouter des fonctionnalités spécifiques, selon les demandes en particulier des professionnels : validité du compte dans de nombreux pays, retrait d’argent illimité, quelques cartes bancaires sur un seul compte, etc.

Pour certaines entreprises, l’ouverture d’un compte bancaire professionnel permet de finaliser les paperasses concernant l’enseigne. Sachez ainsi que l’ouverture d’un compte bancaire s’avère facultative pour les micro-entreprises qui ont une recette annuelle de moins de 10 000 euros, mais aussi les enseignes individuelles qui ne ciblent que les commerçants. Si vous avez votre propre patrimoine, il faut avoir un compte bancaire pro pour préserver le capital social et aussi les recettes nous révèle le site kandbaz.com. Vous aurez sans doute besoin d’un certificat de dépôt de fonds afin d’obtenir l’immatriculation de votre enseigne dans le RCS.

Les avantages du compte bancaire professionnel en ligne

Que l’ouverture d’un compte bancaire professionnel soit obligatoire ou facultatif pour votre société, cette option ne risque pas de vous décevoir. Vous profiterez même de quelques points intéressants, favorables à la bonne gestion de votre business.

Gestion de toutes les opérations

Votre compte pro en ligne sera réservé pour toutes les transactions et encaissements, dans le cadre de vos activités. Il enregistre les dépenses mais aussi les revenus. De plus, chaque donnée rassemble des informations complètes. Par exemple, si vous devez régler une facture, la banque enregistre le destinataire : numéro de compte bancaire, adresse physique, montant envoyé, etc. En cas d’erreur, vous aurez la possibilité d’avoir les justificatifs nécessaires.

Simplification de la tenue de la comptabilité

Comme déjà mentionné, toutes les transactions professionnelles seront prises en compte. Les professionnels de la comptabilité de votre banque prélèvent facilement les opérations dans votre compte en ligne, à temps voulu. Vous serez libre de consulter les relevés de votre compte à tout moment, avec un solde actualisé.

Facilitation des paiements

Alors que vous devrez payer des factures régulières à quelques clients, votre compte bancaire professionnel vous facilitera la tâche. Il est possible d’activer le virement automatique vers certains prestataires à qui vous devez un paiement mensuel, trimestriel ou annuel. Il est en de même pour le remboursement de vos prêts. Pour les achats à l’improviste, vous n’aurez qu’à transférer le paiement via votre compte.

Suivi trésorerie

De nombreux dirigeants d’entreprise ne maîtrisent pas forcément la comptabilité. Par contre, grâce à des historiques clairs sur toutes les opérations bancaires, il sera facile de réaliser un suivi à tout moment. Aucune donnée ne pourrait être effacée, quelles que soient les circonstances. En cas de manque de solde pour les différents virements automatiques, vous recevrez une notification dans la seconde qui suit une transaction entraînant un solde débiteur.

A la fin de la journée ou de la semaine, vous pourrez effectuer une vérification de toutes les opérations au sein de votre enseigne, que ce soit pour les dépenses courantes, le recouvrement des créances ou encore les différentes factures.

Préservation des informations personnelles

La banque en ligne respecte la protection des données personnelles. Ce qui signifie que l’administration fiscale n’aura pas accès aux informations personnelles des dirigeants et des actionnaires de l’entreprise. Vos données professionnelles seront également inaccessibles pour tout organisme privé ou public.

Sachant qu’aucune loi n’interdit la souscription d’une entreprise à une banque en ligne. Cet établissement, même virtuel, fournit des prestations intéressantes pour tous les professionnels.

Pas de manipulation de liquides et de papiers

Comme il s’agit d’un compte bancaire 100% en ligne, dites adieu à la manipulation d’espèces et de chèques. Vous aurez à gérer un portefeuille virtuel. Pour éviter les chèques, vous aurez à transférer une somme voulue sur le compte bancaire d’un autre utilisateur. Et ce, quelle que soit sa banque. Pour le retrait d’argent en liquide, vous bénéficierez d’une carte bancaire.

Les meilleurs comptes bancaires professionnels en ligne

Toutes les banques, y compris celles disponibles uniquement en ligne, proposent des prestations spécifiques pour les professionnels. Évidemment, les tarifs sont dictés par la qualité ainsi que les avantages de chaque offre. Afin d’éviter la perte de temps, découvrez quelques banques en ligne de bonne notoriété.

Qonto

Qonto rassemble de nombreuses entreprises de tous les secteurs. Il privilégie les enseignes SARL en France et aux alentours. En seulement quelques secondes, vous pouvez ouvrir un compte bancaire professionnel 100% en ligne. Ce qui signifie qu’aucun déplacement n’est utile, même pour les signatures. Alors que vous souhaitez gérer votre compte à partir de votre appareil mobile, vous avez intérêt à télécharger gratuitement l’application Qonto. Il faut télécharger une application pour accéder à votre compte bancaire pro en ligne via un mobile : un smartphone ou un iPhone.

Chez Qonto, chaque entreprise bénéficie d’une carte business international avec assurance. Il est ainsi possible de retirer de l’argent liquide, selon le besoin du professionnel qui détient la carte. Ce n’est pas tout, vous pouvez payer les achats pour des causes professionnelles à partir de ce gadget. Après la souscription, Qonto propose 1 mois sans frais, dans le but de permettre à chaque entreprise d’expérimenter la formule de son choix. La plateforme web de cette banque en ligne reste accessible 24h/24 et 7j/7. Ce qui signifie que vous aurez la liberté de consulter votre compte à temps voulu. Il est important de savoir que la banque ne prélève pas de commission de mouvement. Les frais prélevés dans votre compte sont informés par l’enseigne à l’avance. Oubliez ainsi les frais cachés et autres mauvaises surprises qui pourraient retirer une somme d’argent imprévue.

Côté fiabilité, sachez que cette banque figure parmi les établissements de paiement régulé, agréé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). En ce qui concerne les avis des clients, Qonto enregistre des retours positifs, avec une note de 4 sur 5 étoiles en moyenne. En Europe, plus de 350 000 entreprises recommandent cette banque en ligne. Elle se démarque par la bonne qualité du service client. Vous pouvez joindre par téléphone un conseiller de 8 à 20 heures. Au milieu de la nuit, le week-end et aussi les jours fériés, écrivez un message via mail et chat.

Shine

Présent sur le marché de la finance en ligne depuis l’année 2018, la néobanque Shine ne cesse d’attirer les entreprises mais aussi les entrepreneurs indépendants. Elle se démarque particulièrement par la possibilité de dépôt d’espèces auprès de ses partenaires. Les clients peuvent ainsi utiliser tous les moyens d’encaissement selon leurs besoins : virement, chèque, transaction en ligne, etc.

Afin de faciliter la tenue de votre comptabilité, Shine propose des outils de gestion et de comptabilité performants. Bien évidemment, un outil de facturation est au rendez-vous avec votre compte professionnel. Dans le cas où votre entreprise sollicite un financement pour un projet important, il est bel et bien possible d’accéder à un prêt professionnel. Il convient toutefois de noter que des frais sont applicables pour les transactions à l’étranger, plus précisément lorsque le destinataire ou destinateur est en dehors de la zone euro.

Hello Bank

Hello Bank, du groupe BNP Paribas, garantit une formule « Pro » pour auto entrepreneur. Hello Business est accessible pour seulement une dizaine d’euros par mois. Cette offre est faite pour les professionnels qui exercent leur métier en tant que micro-entrepreneur ou entrepreneur individuel. Les services et produits bancaires sont avantageux, sans oublier les garanties d’assurances et d’assistance. Les transactions s’avèrent instantanées. Pour la gestion de votre compte bancaire en toute autonomie, vous n’aurez qu’à utiliser votre smartphone, votre tablette ou encore votre PC. Chaque client profite d’une carte Visa Hello Business pour le retrait d’argent à temps voulu. La plateforme garantit un outil de création de devis, factures et avoirs.

Le plus intéressant ? Aucun engagement n’est au rendez-vous. Vous pouvez vous désabonner à tout moment, sans frais ni pénalités. Dans le cas où votre auto entreprise aurait besoin d’un financement, il est possible de solliciter un crédit professionnel, allant de 100 € jusqu’à 25 000 €. Pour cette option, la durée de traitement de la demande n’est que de 48 heures. En cas de difficulté, l’Hello Team Pro assure un service client satisfaisant. Il est toutefois important de retenir que le plafond de paiement se limite à 3 000 € par mois et celui de retrait de 5 000 € par mois.

Boursorama Banque

Boursorama Banque figure parmi les meilleurs alliés des professionnels. A l’ouverture d’un compte bancaire professionnel en ligne, vous bénéficierez d’une prime de 80 €. De plus, les notes de frais se limitent à moins d’une dizaine d’euros, soit à 9 € par mois, pour les entrepreneurs individuels. Le titulaire du compte Pro profite d’une Carte Ultim qui garantit une autorisation d’une découverte allant jusqu’à 2 500 €. A savoir que les transactions en France et même dans le monde entier sont sans frais. Les plafonds de versement et de retrait s’avèrent modulables. De plus, vous aurez un coffre-fort en ligne pour stocker les documents importants qui concernent la finance de votre entreprise. A savoir que l’ouverture et la résiliation du contrat se font 100% en ligne.

Boursorama pro inclut une protection complète pour tous ses clients professionnels. Votre entreprise sera couverte en cas de retraits frauduleux, d’utilisation abusif de votre appareil mobile qui vous donne accès à votre compte ou encore le vol de vos biens.

Monabanq

La néobanque Monabanq cible principalement les auto-entrepreneurs et indépendants. Elle prône la transparence, l’accessibilité et l’innovation pour satisfaire tous les clients qui opèrent dans des activités professionnelles rentables. Les frais sont limités à seulement 7 € par mois, quel que soit le montant de votre revenu. Aucune somme minimale n’est exigée. Au premier versement, vous aurez à déposer 150 €. En ce qui concerne la carte bancaire, vous aurez le choix entre « Visa Classic » et « Visa Premier ». Le second s’avère plus intéressant grâce à des services d’assistance mais aussi des assurances plus favorables.

Chez la banque pro Monabanq, votre compte bancaire professionnel reste accessible 24h/7j à partir d’un ordinateur ou d’un smartphone. Le service client ne risque pas de vous décevoir. Vous pouvez passer un coup de fil, discuter sur le chat de la plateforme ou encore utiliser les réseaux sociaux. Pour plus de flexibilité, la banque vous propose de créditer les chèques en ligne. Grâce à votre bordereau numérique, vous serez épargné des intérêts débiteurs.

N26

La banque en ligne N26 est un acteur du développement économique. Cette néobanque allemande propose des prestations intéressantes pour tous les professionnels.

Pour les entreprises

Ouvrez un compte bancaire professionnel « N26 Business Metal » pour une gestion facile et rapide de votre portefeuille en ligne. Vous garderez l’esprit tranquille pour le règlement de toutes les factures de vos prestataires, les frais de déplacements à l’étranger, etc. Sachez que vous profiterez d’une réduction sur les abonnements sur les outils de travail comme Google Ads. La carte bancaire « Mastercard Business » a été conçue à base d’acier inoxydable de 18 grammes, afin de garantir une longue durabilité.

Pour les auto entrepreneurs

Que vous soyez indépendants ou freelances, la banque N26 propose une formule business pour une gestion 100% mobile de votre finance. Elle s’avère accessible dans plus d’une quinzaine de pays dans le monde, à ne citer qu’en France, en Espagne, en Allemagne et en Autriche. Cependant, le retrait d’argent s’avère possible dans tous les distributeurs du monde.

La création d’un compte bancaire ne nécessite qu’un smartphone, et ce, à tout moment. Vous aurez à remplir un formulaire pour proposer des informations correctes à la banque. Une carte « Mastercard Business » sera à votre disposition pour le retrait de liquide. Le plus intéressant ? La souscription s’avère gratuite, puis, les frais sont entièrement raisonnables.